申请马耳他MFSA金融监管牌照

马耳他金融服务局（简称“MFSA”）监管杠杆式外汇交易，MFSA是马耳他唯一一个金融服务监管机构。它成立于2002年7月23日，从马耳他中央银行，马耳他证券交易所以及马耳他金融服务中心接管外汇监管权利。MFSA是一所完全自制独立的事业单位，每年向议会述职一次。

金融服务部门包含所有金融活动，其中有相关信贷机构，金融和电子货币机构，证券和投资服务公司，规范化市场，保险公司，养老金计划以及受托者。此外，MFSA还管理公司注册。

马耳他MFSA金融牌照的监管职能  

（1）监管马耳他金融服务业的动态；

（2）协助保护消费者及投资者的利益；

（3）定期提供当地及国际影响金融业发展的相关信息；

（4）在对银行、投资、保险、养老金和股票经纪公司授予牌照之前进行尽职调查；

（5）对授权金融服务公司进行定期检查；

（6）管理马耳他公司注册事宜

马耳他MFSA金融牌照申请流程  

（1）准备阶段     

在申请投资服务牌照之前，申请人需要召开预备会议。会议召开前，申请人需要提交一份针对拟定活动的全面书面描述。其次，申请人需要提交申请表以及申请表里规定的支持文件，MFSA会给出申请评阅评论，如有必要，会要求提供更多信息。如果提交的文件没有对关键职位人员作出明确说明，申请将被打回。

（2）预授权阶段 

审阅133完申129请初29稿和199支持文件以及认定符合许可条件之后，MFSA会发一份原则批准书，从颁发之日起三个月内有效。在该期限内，申请人必须敲定许可条件里所有没有解决的问题，并提交签字后的申请表修订版和最终格式的支持文件。所有预授权问题解决后，MFSA就会颁发投资服务执照。

（3）许可后/开业前阶段

正式开业前，申请人有可能会被要求满足许可后的一些问题。

马耳他MFSA金融牌照报告要求  

（1）合规报告；

（2）风险管理报告；

（3）内部审计报告；

（4）交易报告（牌照持有人必须在交易执行后下一个工作日结束之前向MFSA递交交易报告）；

马耳他MFSA金融牌照记录要求

（1） 客户分类和身份、客户协议、客户细节信息；

（2）总量交易、代表客户进行指令等；

（3）客户定期报表、客户金融工具、客户资金等；    

（4）投资调查、业务和内部组织、合规程序等；

（5）投诉记录、投诉处理、报价记录、个人交易记录、向客户披露信息记录、投资建议；

（6）促销人员要求披露的信息等；

第1类：投资咨询

该牌照允许持有者为客户提供投资咨询及代客理财服务，不可以代客户持有虚拟资产。

适用范围：VFA投资咨询机构

第2类：除交易所及自营交易外的，任何其他虚拟资产服务

持该类牌照者有权提供任何VFA服务，可持有或控制客户的资金，但不能通过自己的账户经营VFA交易所，及不能自己运营交易所。

适用范围：钱包、加密金融资产投资基金

第3类：除交易所外的，任何其他虚拟资产服务

持该类牌照者有权提供任何VFA服务，可持有或控制客户的资金，但不能经营VFA交易所。

适用范围：OTC交易者或做市商

第4类：VFA交易所

授权经营VFA交易所并持有或控制客户资金，虚拟金融资产和/或私人加密密钥，以及托管人或代理人服务，但仅限于交易所的运营和相关活动。

适用范围：各类加密货币交易所，如币安和OKEX等就要申请此类牌照。

那么，为什么要申请马耳他牌照？

A. 合规的重要性 - Differenciate youself from others

加密货币行业的不规范发展严重妨碍的整个产业，特别是在熊市，没有合规，就没有信任度，也就没有大资金的进入。任何新兴事物都会从野蛮生长阶段到合规阶段，现在早已经过了野蛮生长阶段，同时加密货币是不可能消失的，因此只有在合规领域扎扎实实，才可能赢得市场，度过寒冷的熊市，在下一轮牛市爆发。

B. 马耳他特殊性

作为欧盟发达国家，马耳他是全球“高评级”国家第一个颁布全面的加密货币监管体系，这得益于其对iGaming的扶持及监管经验，因此相信马耳他会快速成为加密经济的热土，成为新的加密经济中心。

C. 牌照本身的价值

无论在任何国家，往往牌照在最开始推出时是相对容易获取，并且费用较低（例如我国的私募基金管理牌照），但是越往后越困难。因此First Move Advantage是非常重要的。

D. 为什么不能把马耳他当做覆盖欧洲及非洲的区域总部呢？

我们不鼓励为了申请牌照而申请牌照，而建议有计划把团队搬马耳他运营的项目考虑。

注册马耳他牌照的要求和资料

1、监管局关注的核心问题

1）申请人应提供证明，使监管局确信其拥有良好的财务状况，严格的财务管理制度，及健全的流动性资金管理制度。

2）有足够的财力保证公司即使破产也不会造成系统性风险。

3）合法的财富来源证明。

2、设立初始资本

最低73万欧元，且在未来运营过程中，也不能低于此金额。

3、申请流程

按照法案规定，牌照申请必须通过虚拟金融资产代理人进行提交。

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